美国财政部对美国银行开出12亿美元罚单，指其违反反洗钱与制裁法

美国财政部周二宣布，对美国第二大银行美国银行(Bank of America)处以12亿美元罚金，认定其未能履行反洗钱与制裁合规义务，给美国金融体系带来重大非法金融风险。财政部长贝森特表示，此举传递出“再大机构也不凌驾于法律之上”的信息。

财政部称，金融犯罪执法网络(FinCEN)对美银评估的罚金涵盖其“未能缓解并报告优先国家安全风险”，包括涉华洗钱网络及美墨西南边境非法资金流动等；其中7.5亿美元将划拨给货币监理署(OCC)，为该机构史上最高单笔罚款。美银并与海外资产控制办公室(OFAC)就伊朗、俄罗斯、毒品与全球恐怖等多项制裁项目的“表观违规”达成1160万美元和解。

财政部表示，美银“承认故意违反”《银行保密法》。美银回应称，已与监管机构达成和解，持续在技术与人力上投入以打击金融犯罪，并将完成整改。此次为财政部史上第三大罚单，仅次于2023年对币安(Binance)约40亿美元和2024年对道明银行(TD Bank)约30亿美元的行动。币安创始人赵长鹏随后因合规失守被判处4个月监禁。