美国财政部重罚美国银行12亿美元 涉反洗钱与制裁违规

财政部宣布对美国银行(Bank of America)处以12亿美元罚款，指其违反反洗钱与制裁法律；同时就“涉及伊朗、俄罗斯、毒品及全球恐怖主义等多项制裁项目的明显违规”与相关办公室达成1160万美元和解。官方称，该行未能缓解与报告优先国家安全风险，包括中国洗钱网络与美西南边境非法资金流动。

此次总罚款中，7.5亿美元将交由货币监理署，是该机构历史上最大罚单。该行已承认故意违反《银行保密法》，并表示已投入大量技术与人力推进整改，承诺完成监管要求。

该案为财政部史上第三大处罚，仅次于2023年对加密交易所Binance约40亿美元及次年对道明银行约30亿美元的和解。