美财政部对美国银行开出创纪录12亿美元罚单

美国财政部认定美国银行(Bank of America)违反反洗钱与制裁法规，勒令支付总计12亿美元罚金，其中向货币监理署(OCC)缴纳7.5亿美元，为该机构历来最高单笔罚款。财政部长斯科特·贝森特表示，此举表明再大的金融机构也不在法律之上。

财政部称，美银承认故意违反《银行保密法》，未维持合规达标的反洗钱项目，并未按要求提交可疑活动报告。金融犯罪执法网络(FinCEN)指出，美银延迟上报逾50亿美元可疑交易，其中逾10亿美元涉及国家安全等优先风险，包括可疑的“华人洗钱网络”、欺诈及与美墨边境相关的贸易型洗钱迹象。

此外，美银还与外国资产控制办公室(OFAC)达成和解，就475起明显违反涉俄、白俄、伊朗、缅甸、索马里、毒品及全球恐怖主义等制裁项目的行为承担潜在民事责任。美银表示，已投入巨资与人力完善反金融犯罪体系，将继续配合执法并每年提交数十万份可疑报告。公司定于周三早间公布三季度业绩。